Hiển thị các bài đăng có nhãn ngân hàng. Hiển thị tất cả bài đăng
Hiển thị các bài đăng có nhãn ngân hàng. Hiển thị tất cả bài đăng

Chủ Nhật, 2 tháng 7, 2023

ACB & Fintech: Cú bắt tay được lòng giới trẻ

 Kinh doanh

dvnien copy từ https://tuoitre.vn/..., trang web này đăng ngày 02/07/2023 10:07

ACB & Fintech: Cú bắt tay được lòng giới trẻ

Tác giả:Mộc Xa

Sự hợp tác giữa Ngân hàng ACB và các đối tác Fintech đã mở ra hệ sinh thái tài chính số đa dạng cùng nhiều ưu đãi hấp dẫn đến khách hàng, đặc biệt là khách hàng trẻ tuổi.

ACB liên kết với các ví điện tử MoMo và ZaloPay

ACB liên kết với các ví điện tử MoMo và ZaloPay

Gen Z có thể trực tiếp mở tài khoản ACB ngay trên app ZaloPay hoặc MoMo, thỏa sức mua sắm, săn deal và nhận ngay nhiều quà tặng hấp dẫn mỗi ngày.

Ngân hàng & Fintech: tưởng đối thủ hóa đối tác

Màn hợp tác này có thể nói là bước đi chiến lược của đôi bên trong việc xây dựng hệ sinh thái với 3 lợi ích: giảm chi phí thu hút khách hàng, hoàn thiện hệ thống dịch vụ tài chính của các bên và tạo điều kiện thuận lợi để sáng tạo từ đó mang đến các sản phẩm, dịch vụ mới lạ hơn.

Điều này đặc biệt thu hút giới trẻ - thế hệ am hiểu công nghệ, ưa thích sự đơn giản và liền mạch vốn là yếu tố góp phần định hình phong cách tiêu dùng của nhóm đối tượng này.

B.Phúc (22 tuổi, thực tập sinh) cho biết thanh toán không tiền mặt giúp cho mọi chi tiêu trở nên vô cùng tiện lợi: "Bản thân mình và bạn bè xung quanh rất ít khi mang nhiều tiền ra đường, có khi quên mang cả ví luôn.

Khi đến các trung tâm vui chơi hay cửa hàng tiện lợi, mình chỉ cần mở ứng dụng ngân hàng để quẹt mã QR, hoặc lúc hết tiền điện thoại là có thể nạp tiền ngay trên ứng dụng ngân hàng rất nhanh".

Còn K.Linh (19 tuổi, sinh viên) cho rằng việc đầu tư của giới trẻ không chỉ nằm ở việc kiếm được và tích lũy bao nhiêu mà đến từ kế hoạch chi tiêu hằng ngày:

"Nhiều người nghĩ tiết kiệm một số tiền lớn mới đáng. Gen Z chúng mình thì khác. Việc sử dụng các app ngân hàng hay ví điện tử, săn code ưu đãi là cách mình tiết kiệm từ những đồng tiền nhỏ nhất".

Về phần mình, ACB đã hợp tác với hàng loạt ví điện tử giúp khách hàng tiếp cận với đa dạng tiện ích thanh toán như: MoMo, ZaloPay, ShopeePay, AppotaPay hay Giao Hàng Tiết Kiệm (GHTKPay).

Trong đó nổi bật là chương trình hợp tác triển khai mở tài khoản trực tuyến và kết nối ví điện tử cùng MoMo và ZaloPay để tinh giản các bước mở tài khoản, kết nối ví, đồng thời mang đến "cơn mưa" ưu đãi cho hàng triệu khách hàng.

Sự hợp tác này sẽ giúp hàng chục triệu người dùng Việt dễ dàng tiếp cận với hệ sinh thái dịch vụ đa dạng của ACB chỉ với một lần chạm.

Hưởng lợi từ thời gian đến tiền bạc

Khách hàng không cần phải có app ngân hàng mà có thể mở tài khoản ACB trực tiếp trên ứng dụng MoMo và ZaloPay.

Với quy trình 100% trực tuyến cùng phương thức định danh eKYC, khách hàng chỉ mất vài phút để có tài khoản ACB và sử dụng ngay các tiện ích thanh toán không dùng tiền mặt (chuyển tiền, quét mã QR, thanh toán hóa đơn trực tuyến).

Sau khi mở thành công và liên kết ví lần đầu trên ứng dụng, người dùng ngay lập tức nhận được quà tặng lên tới 1 triệu đồng gồm combo siêu voucher để thanh toán các dịch vụ thiết yếu như điện, nước, nạp tiền điện thoại, đóng học phí, mua hàng Lazada, Tiki, CGV, Baemin, GS25, FamilyMart, Circle K, Big C, Katinat, The Coffee House...

Chưa hết, khách hàng còn dễ dàng nâng cấp tài khoản bằng tính năng Video Call Face Identity để tận hưởng ngay lập tức đầy đủ các dịch vụ ngân hàng như chuyển tiền hạn mức 300 triệu VND/ngày, mở thẻ ghi nợ trực tuyến, gửi tiết kiệm trực tuyến với lãi suất ưu đãi hơn gửi tiền tại quầy...

Với thông điệp "Tiếp nối giá trị cho mai sau", có thể nhận thấy mỗi ý tưởng để cải tiến sản phẩm, dịch vụ từ ACB đều mang giá trị đến nhiều thế hệ khách hàng, dù là khách hàng lâu năm hay thế hệ các bạn trẻ gen Z đầy cá tính.

Ở mỗi độ tuổi bất kỳ, người dùng ACB đều được trải nghiệm những giá trị chất lượng, và trên tất cả sự hài lòng nơi khách hàng là đích đến mà đội ngũ chuyên viên ACB luôn hướng đến trong hàng chục năm qua.

Thứ Năm, 2 tháng 3, 2023

Nhóm cán bộ ngân hàng sai phạm trong vụ gây thất thoát 360 tỉ đồng

 Pháp luật

dvnien copy từ https://tuoitre.vn/..., trang web này đăng ngày 02/03/2023 10:46

Nhóm cán bộ ngân hàng sai phạm trong vụ gây thất thoát 360 tỉ đồng

Nhiều lãnh đạo cùng nhân viên cấp dưới của Ngân hàng BIDV chi nhánh Thành Đô và Tây Nam Quảng Ninh hầu tòa trong vụ án vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Các bị cáo (từng là cán bộ ngân hàng) tại tòa - Ảnh: DANH TRỌNG

Các bị cáo (từng là cán bộ ngân hàng) tại tòa - Ảnh: DANH TRỌNG

Ngày 2-3-23, TAND TP Hà Nội mở phiên tòa xét xử bị cáo Đỗ Quốc Hùng (cựu giám đốc BIDV chi nhánh Thành Đô) trong vụ án vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, xảy ra tại BIDV chi nhánh Thành Đô và một số đơn vị liên quan.

Sáu cán bộ ngân hàng cùng giám đốc hầu tòa

Sáu bị cáo khác hầu tòa cùng tội danh trên gồm: Lưu Thị Bích Thủy (cựu phó giám đốc BIDV chi nhánh Thành Đô), Lại Minh Ngọc (cựu trưởng phòng thẩm định), Phạm Anh Tài (cựu trưởng phòng tín dụng BIDV chi nhánh Thành Đô), Nguyễn Văn Hà (cựu phó trưởng phòng tín dụng), Lê Vũ Thanh và Đỗ Xuân Khoan (cựu giám đốc và phó phòng tín dụng BIDV chi nhánh Tây Nam Quảng Ninh).

Tại phần thủ tục, bị cáo Phạm Anh Tài xin hoãn phiên tòa do vắng mặt luật sư bào chữa. Viện kiểm sát cũng đề nghị hoãn phiên tòa để đảm bảo quyền lợi cho bị cáo Tài.

Sau ít phút hội ý, hội đồng xét xử đồng ý hoãn phiên tòa do vắng mặt một số người tham gia tố tụng và vắng mặt người bào chữa cho bị cáo Tài. Phiên tiếp theo sẽ mở lại vào ngày 14-3.

Bị cáo Đỗ Quốc Hùng (cựu giám đốc Ngân hàng BIDV chi nhánh Thành Đô) - Ảnh: DANH TRỌNG

Bị cáo Đỗ Quốc Hùng (cựu giám đốc Ngân hàng BIDV chi nhánh Thành Đô) - Ảnh: DANH TRỌNG


Công ty Kenmark được ngân hàng cho vay ra sao?

Theo cáo trạng, Công ty TNHH đầu tư và phát triển Kenmark là doanh nghiệp 100% vốn nước ngoài, được thành lập tại Hải Dương để thực hiện Khu công nghiệp Việt Hòa - Kenmark có vốn đầu tư gần 1.600 tỉ đồng.

Để có tiền thực hiện dự án, tháng 2-2008, Công ty Kenmark ký hợp đồng tín dụng vay hơn 67 triệu USD của ba ngân hàng, trong đó có BIDV.

Quá trình vay, Công ty Kenmark gửi giấy đề nghị vay đến BIDV chi nhánh Thành Đô. Bị cáo Đỗ Quốc Hùng ký tờ trình gửi tổng giám đốc BIDV, đề xuất tiếp nhận hồ sơ vay vốn và để BIDV Thành Đô là đầu mối thẩm định cho vay tại dự án. Đề xuất được BIDV đồng ý.

Tháng 12-2007, ông Hùng ký quyết định thành lập tổ thẩm định chung các ngân hàng đồng tài trợ dự án gồm 13 thành viên.

Hồ sơ cho thấy Công ty Kenmark không có đầy đủ tài liệu theo Luật xây dựng, dự án Việt Hòa - Kenmark không khả thi và không hiệu quả, năng lực tài chính không đảm bảo trả nợ trong thời hạn cam kết…

Tuy nhiên, tổ thẩm định vẫn có báo cáo kết quả thẩm định đánh giá Công ty Kenmark đáp ứng đủ điều kiện cho vay, đề xuất cho vay tối đa hơn 67 triệu USD.

Sau khi được tổng giám đốc BIDV phê duyệt cho vay, tháng 2-2008, ông Hùng đại diện BIDV Thành Đô ký hợp đồng tín dụng cho Công ty Kenmark vay hơn 39 triệu USD. Hai ngân hàng khác cho Kenmark vay hơn 28 triệu USD, tổng 67 triệu USD.

Từ tháng 2-2008 đến tháng 5-2010, các ngân hàng đã giải ngân cho Công ty Kenmark hơn 52 triệu USD và hơn 57 tỉ đồng.

Đến đầu tháng 6-2010, Công ty Kenmark thông báo tạm dừng hoạt động, người đại diện pháp luật xuất cảnh khỏi Việt Nam.

Viện kiểm sát cáo buộc, Kenmark mới cơ bản hoàn thành đầu tư phần hạ tầng kỹ thuật của 13/27 nhà xưởng mà được giải ngân là không đảm bảo hiệu quả và khả năng thu hồi vốn vay.

Hiện, Công ty Kenmark còn dư nợ không có khả năng trả là hơn 360 tỉ đồng, được xác định là thiệt hại tại vụ án. Riêng dư nợ không thu hồi được tại BIDV là hơn 7,8 triệu USD (hơn 180 tỉ đồng).

Quá trình điều tra, hai ngân hàng còn lại đã nộp gần 140 tỉ đồng. Do vậy, cơ quan điều tra và viện kiểm sát áp dụng chính sách không xử lý trách nhiệm hình sự với các lãnh đạo, cá nhân thuộc hai ngân hàng này.

Trốn truy nã vào Đà Nẵng gần 26 năm, cựu cán bộ ngân hàng ‘sa lưới’Trốn truy nã vào Đà Nẵng gần 26 năm, cựu cán bộ ngân hàng ‘sa lưới’

TTO - Sau gần 26 năm trốn truy nã, cựu cán bộ Ngân hàng Nông nghiệp huyện Thái Thụy, tỉnh Thái Bình vừa bị bắt giữ tại TP Đà Nẵng và di lý về địa phương để phục vụ công tác điều tra liên quan việc tham ô hơn 7 tỉ đồng.

Thứ Hai, 7 tháng 11, 2022

8 nhiệm vụ của ngành Ngân hàng triển khai chiến lược kinh tế số

 

8 nhiệm vụ của ngành Ngân hàng triển khai chiến lược kinh tế số

(Chinhphu.vn) - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) ban hành Quyết định số 1887/QĐ-NHNN phê duyệt “Kế hoạch của ngành Ngân hàng triển khai Chiến lược quốc gia phát triển kinh tế số và xã hội số đến năm 2025, định hướng đến năm 2030 theo Quyết định số 411/QĐ-TTg ngày 31/3/2022 của Thủ tướng Chính phủ giai đoạn 2022-2025”.

dvnien copy từ https://baochinhphu.vn/..., trang web này đăng ngày 07/11/2022  16:11
8 nhiệm vụ của ngành Ngân hàng triển khai chiến lược kinh tế số - Ảnh 1.

Ngành ngân hàng quyết tâm triển khai Chiến lược quốc gia phát triển kinh tế số và xã hội số

Theo đó, Kế hoạch nhằm tổ chức triển khai đồng bộ, có hiệu quả các nhiệm vụ của ngành Ngân hàng bao gồm 8 nhiệm vụ cụ thể sau:

Một là, phát triển thanh toán số theo hướng phổ cập tài chính toàn diện, thúc đẩy thanh toán không dùng tiền mặt. Trong đó, tổ chức triển khai Kế hoạch hành động của ngành Ngân hàng thực hiện Chiến lược tài chính toàn diện quốc gia đến năm 2025, định hướng đến năm 2030; xây dựng, trình Chính phủ ban hành Nghị định của Chính phủ về cơ chế thử nghiệm có kiểm soát hoạt động công nghệ tài chính trong lĩnh vực ngân hàng; rà soát, sửa đổi quy định, chính sách về tài chính, phí, lệ phí theo hướng loại bỏ các rào cản thanh toán không sử dụng tiền mặt, từ đó, khuyến khích người dân thực hiện các giao dịch không sử dụng tiền mặt. Phát triển các hệ thống thanh toán. Nghiên cứu, đề xuất cơ chế, chính sách các vấn đề liên quan đến tiền kỹ thuật số quốc gia…

Hai là, hoàn thiện thể chế, rà soát xây dựng, sửa đổi, bổ sung cơ chế, chính sách, pháp luật trong ngành Ngân hàng phù hợp với yêu cầu của phát triển kinh tế số, xã hội số; chú trọng xây dựng các chính sách để nâng tỷ lệ hoạt động trực tuyến chiếm tối thiểu 50% các hoạt động của ngành Ngân hàng; triển khai các nhiệm vụ thuộc nhóm nhiệm vụ “Xây dựng và hoàn thiện khuôn khổ pháp lý tạo thuận lợi cho quá trình chuyển đổi số trong ngành Ngân hàng”.

Ba là, phát triển, sử dụng nền tảng số, xây dựng, tổ chức triển khai kế hoạch của ngành Ngân hàng thúc đẩy sử dụng các nền tảng số quốc gia; xác định các nền tảng số của ngành Ngân hàng và xây dựng kế hoạch cụ thể để phát triển và thúc đẩy sử dụng các nền tảng số của ngành Ngân hàng.

Bốn là, phát triển dữ liệu số, tiếp tục hoàn thiện nền tảng phân tích, xử lý dữ liệu tổng hợp của NHNN nhằm lưu trữ tập trung, tổng hợp, phân tích, xử lý dữ liệu về phát triển kinh tế - xã hội.

Năm là, đảm bảo an toàn thông tin và an ninh mạng. Đảm bảo yêu cầu an toàn thông tin mạng mặc định ngay từ khâu thiết kế, xây dựng khi phát triển các hạ tầng số, nền tảng số; phát triển nền tảng và tổ chức triển khai dịch vụ an toàn thông tin mạng theo mô hình bảo vệ 4 lớp.

Sáu là, phát triển kỹ năng số, công dân số, văn hóa số. Tổ chức triển khai Kế hoạch của ngành Ngân hàng triển khai Đề án “Nâng cao nhận thức, phổ cập kỹ năng và phát triển nguồn nhân lực chuyển đổi số quốc gia đến năm 2025, định hướng đến năm 2030” ban hành tại Quyết định 1033/QĐ-NHNN.

Bảy là, phát triển doanh nghiệp số. Xây dựng và ban hành Chương trình xác định Chỉ số đánh giá mức độ chuyển đối số doanh nghiệp và hỗ trợ doanh nghiệp chuyển đổi số của ngành Ngân hàng.

Tám là, một số nhiệm vụ, giải pháp khác như: Hợp tác với doanh nghiệp nền tảng số trong việc nghiên cứu, phát triển các nền tảng số xuất sắc, chất lượng cao; triển khai các chương trình truyền thông, giáo dục tài chính nhằm nâng cao kiến thức, kỹ năng cho người dân trong sử dụng các sản phẩm, dịch vụ tài chính – ngân hàng trên nền tảng số; hợp tác quốc tế về phát triển kinh tế số, xã hội số…/.

Thứ Ba, 10 tháng 9, 2019

Ông Trần Nhật Nam chính thức trở thành Phó tổng giám đốc SHBank

Ông Trần Nhật Nam chính thức trở thành Phó tổng giám đốc SHBank

https://thuonghieucongluan.com.vn/... đăng lúc15:22:00 27/10/2018.
THCL - Theo đó, ngày 26/10, HĐQT của SHBank đã ban hành quyết định bổ nhiệm ông Trần Nhật Nam, sinh năm 1977 giữ chức vụ Phó tổng giá đốc kiêm Giám đốc Khối ngân hàng đầu tư SHBank. Thời hạn bổ nhiệm 01 năm để thử thách kể từ ngày 26/10/2018.
Theo công bố của SHBank, ông Trần Nhật Nam có trình độ Thạc sỹ Tài chính. Trước khi về SHBank, ông Trần Nhật Nam là Phó tổng giám đốc kiêm Giám đốc iWealth của công ty TNHH Chứng khoán Kỹ Thương (Techcom Securities).
Ông Trần Nhật Nam chính thức trở thành Phó tổng giám đốc SHBank - Hình 1
Ông Nam được bổ nhiệm một năm để thử thách kể từ ngày 26/10/18
Theo hồ sơ của Techcom Securities, ông Nam là Thạc sỹ Quản trị kinh doanh tại Hoa Kỳ. Ông Nam có hơn 17 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư, tư vấn tài chính và M&A và từng là Giám đốc mảng M&A của KPMG Hà Nội, Giám đốc Ngân hàng đầu tư của Vietnam Partners tại Việt Nam và New York.
Với việc bổ nhiệm thêm ông Trần Nhật Nam, ban điều hành của SHBank có 07 nhân sự, tổng giám đốc là ông Nguyễn Văn Lê, hỗ trợ ông Lê là 06 phó tổng giám đốc, trong đó ông Nam sẽ đảm trách nhiệm vụ ngân hàng đầu tư cho SHBank.
Hằng Vương
Chương trình "Cà phê sáng" của VTV3 ngày 10-09-19, chuyên gia tài chính Trần Nhật Nam có góp ý cho khán giả v/v "Đầu tư sửa chữa phòng cho thuê".

Thứ Ba, 23 tháng 4, 2019

Cán bộ ngân hàng khai chi 41 tỷ đồng tiền "thụt két" trả nợ cá độ

Cán bộ ngân hàng khai chi 41 tỷ đồng tiền "thụt két" trả nợ cá độ

Copy từ http://congan.com.vn/vu-an...- đã đăng ngày Thứ Ba, 23/04/2019 10:10  | Bảo Bình
(CAO) Sáng 23/4/19, TAND tỉnh Đắk Lắk đã mở phiên xét xử 20 bị cáo nguyên là lãnh đạo, cán bộ, nhân viên… của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam chi nhánh Krông Bông, Đắk Lắk.
Trong đó bị cáo Chu Ngọc Hải (SN 1984, trú phường Tự An, TP Buôn Ma Thuột, Đắk Lắk) bị truy tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và tội “Tham ô tài sản”.
Các bị cáo: Ngô Quốc Vinh (SN 1961, trú huyện Krông Bông), Tô Đắc Hải (SN 1971, trú huyện Ea Súp), Trần Thị Hồng (SN 1960, trú quận Bình Thạnh, TPHCM), Lê Thị Hồng Loan (SN 1963, trú huyện Krông Bông), Nguyễn Thị Thu Hiền (SN 1965, trú huyện Krông Bông), Đỗ Hoàng Nguyên (SN 1977, trú huyện Krông Bông), H’Dim Êban (SN 1988, trú huyện Krông Bông), Lê Thị Lâm (SN 1983, trú huyện Krông Bông), Lưu Thị Thu Trang (SN 1991, trú TP Buôn Ma Thuột), Nguyễn Thị Thu Hà (SN 1988, trú huyện Krông Pắk), Nguyễn Sỹ Hiếu (SN 1987, trú huyện Ea Kar, tỉnh Đắk Lắk), Tăng Thị Mai Hương (SN 1986, trú trú tại huyện Krông Bông), Nguyễn Đức Quang (SN 1977, trú tại TP Buôn Ma Thuột), Vũ Ngọc Hưng (SN 1986, trú huyện Krông Pắk), Trần Lê Diễm Hồng (SN 1991, trú huyện Krông Pắk), Đoàn Ngọc Ban (SN 1989, trú TP Buôn Ma Thuột), Phạm Nguyễn Hồng Trung (SN 1987, trú huyện Krông Bông), Lê Văn Vinh (SN 1968, huyện Cư Kuin, Đắk Lắk) cùng về tội “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước gây hậu quả nghiêm trọng”.
Theo nội dung cáo trạng, từ ngày 6/4/2015 đến 20/02/2017, Chu Ngọc Hải (là cán bộ Ngân hàng Nông nghiệp Krông Bông) đã lập khống tổng cộng 562 bộ hồ sơ khách hàng vay vốn, rút chiếm đoạt tổng cộng số tiền hơn 114 tỷ đồng để sử dụng vào mục đích cá nhân.
Cụ thể, Hải lợi dụng việc chi nhánh ngân hàng cho cán bộ tín dụng được tiếp quỹ để giải ngân vốn vay đối với khách hàng, rồi lập khống hồ sơ, để chiếm đoạt số tiền tiếp quỹ mà mình đang quản lý.
Ngoài ra, lợi dụng việc chi nhánh ngân hàng cho phép cán bộ tín dụng được thu nợ từ các hộ dân vay vốn tại địa bàn do mình phụ trách quản lý, Hải đã thu tiền nợ gốc và lãi của khách hàng vay vốn nhưng không nộp vào ngân hàng để tất toán khoản vay cho họ mà chiếm đoạt sử dụng cá nhân và để nộp tất toán cho các bộ hồ sơ khác do Hải lập khống trước đó.
Khi làm việc với công an, Hải khai đã dùng hơn 69 tỷ đồng để chuyển khoản cho 86 người, trả tiền cá độ bóng đá cho và mua vật phẩm chơi game. Ngoài ra, Hải còn sử dụng hơn 4 tỷ đồng để phục vụ cho việc tiêu xài cá nhân; chi khoảng hơn 41 tỷ đồng tiền mặt để trả tiền cá độ bóng đá.
Tuy nhiên, quá trình điều tra chưa xác định được việc Chu Ngọc Hải cá độ bóng đá với đối tượng nào. Do đó, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk đã tách hành vi có dấu hiệu đánh bạc nêu trên ra để tiếp tục điều tra, xử lý.

Các bị cáo tại phiên tòa
Cũng theo cáo trạng, ông Ngô Quốc Vinh là Giám đốc Ngân hàng Nông nghiệp chi nhánh Krông Bông từ tháng 08/2008 đến tháng 05/2017, đã có hành vi cố ý đưa ra chủ trương trái với quy định của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam.
Theo đó, ông Vinh biết chủ trương cho phép cán bộ tín dụng được thực hiện giải ngân, thu nợ của khách hàng và quản lý hồ sơ vay vốn là sai quy trình theo quy định của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam nhưng vẫn chỉ đạo cho nhân viên thực hiện.
Ngoài ra, ngày 24/02/2017 Ngô Quốc Vinh phát hiện ra Chu Ngọc Hải lập khống hồ sơ chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Tuy nhiên, ông Vinh không báo cáo sự việc với cấp có thẩm quyền để đình chỉ công tác của Hải. Khi Hải được tiếp tục công tác, đã tiếp tục tìm kẽ hở của ngân hàng để chiếm đoạt tiền của khách hàng vay vốn gây thiệt hại hơn 114 tỷ đồng.
Những cán bộ khác như Trần Thị Bích Hồng (Phó Giám đốc Ngân hàng Nông nghiệp Krông Bông từ tháng 9/2001 đến hết tháng 07/2015) đã có những sai phạm trong công tác, để Hải lợi dụng, chiếm đoạt số tiền hơn 4,7 tỷ đồng. Ông Tô Đắc Hải (là Phó giám đốc từ tháng 9/2015 đến tháng 5/2017), có những sai phạm trong công tác để Chu Ngọc Hải lợi dụng, chiếm đoạt số tiền hơn 3,7 tỷ đồng.
Bà Lê Thị Hồng Loan (Kiểm soát viên-Trưởng phòng Kế toán-Tài chính từ tháng 10/2013 đến tháng 5/2017) thành viên ban quản lý kho quỹ nhưng không kiểm soát hoạt động thu chi tiền mặt, thế chấp tài sản đảm bảo trên hệ thống IPCAS và thực tế tại bộ phận kế toán theo đúng quy định của Ngân hàng Nông nghiệp Việt Nam, sai phạm của bà Loan đã bị Hải lợi dụng để chiếm đoạt số tiền hơn 110 tỷ đồng.
Đối với bà Nguyễn Thị Hiền với vai trò là Trường phòng tín dụng (từ tháng 10/2013 đến 5/2017) có chức năng phê duyệt đơn xin vay vốn, đã biết rõ việc thế chấp tài sản đảm bảo là khâu quan trọng nhưng khi nnhaan viên đưa ký tờ trình đề nghị thế chấp tài sản đảm bảo thì nghĩ là bổ sung hay sai sót phải ký lại nên ký mà không yêu cầu kiểm tra hồ sơ và tài sản dẫn đến Hải lợi dụng làm khống hồ sơ mà không bị phát hiện gây thiệt hại hơn 79 tỷ đồng.
Đoàn Hoàng Nguyên (Phó trưởng phòng tín dụng) đã gây hậu quả thiệt hại hơn 25 tỷ đồng; H’Dim Êban (Giao dịch viên quỹ chính) gây hậu quả thiệt hại hơn 76 tỷ đồng…
Theo dự kiến, phiên tòa sẽ diễn ra trong thời gian 4 ngày (từ 23/4 đến 26/4/19).

Thứ Năm, 27 tháng 12, 2018

Ông Trần Phương Bình và nhiều đồng phạm bị khởi tố tội mới

Ông Trần Phương Bình và nhiều đồng phạm bị khởi tố tội mới
Copy từ http://plo.vn/thoi-su/ong-tran-phuong-binh-va-nhieu-dong-pham-bi-khoi-to-toi-moi-810148.html , tác giả: Tuyên Phan ,đã đăng ngày 27/12/2018 - 18:55.
(PLO)- Ông Trần Phương Bình, nguyên Tổng giám đốc DAB cùng 9 bị can vừa bị Cơ quan CSĐT Bộ Công an khởi tố về tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng.
Ngày 27-12-18, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an (C03) cho bết đang điều tra vụ án Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng, Lạm dụng chức vụ quyền hạn chiếm đoạt tài sản và Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng xảy ra tại Ngân hàng TMCP Đông Á (DAB).
Đến nay, C03 đã kết thúc điều tra giai đoạn I, truy tố và xét xử 26 bị can về 3 nhóm tội danh, tổng thiệt hại hơn 3.600 tỉ đồng.
Ông Trần Phương Bình và nhiều đồng phạm bị khởi tố tội mới. Ảnh: PLO.vn
Quá trình điều tra giai đoạn II, C03 đã ra quyết định khởi tố 6 vụ án và khởi tố 10 bị can, cụ thể như sau:
1. Khởi tố 5 vụ án và khởi tố 10 bị can, gồm: Trần Phương Bình, nguyên Tổng giám đốc DAB; Nguyễn Thị Ngọc Vân, nguyên Phó Tổng giám đốc DAB; Nguyễn Đức Tài, nguyên Giám đốc DAB Sở giao dịch; Nguyễn Chí Công, Phó Trưởng Phòng tín dụng DAB Sở giao dịch; Phạm Huy Luận, Giám đốc DAB Chi nhánh quận 4, TP.HCM; Nguyễn Quang Thọ, nguyên Phó Giám đốc DAB Chi nhánh quận 9, TP.HCM; Vũ Đức Dũng, Phó Giám đốc DAB Chi nhánh quận 4, TP.HCM; Nguyễn Văn Bảo Trưởng Phòng tín dụng DAB Chi nhánh quận 4, TP.HCM; Phạm Chiến Quốc, Trưởng Phòng tín dụng DAB Chi nhánh quận 9, TP.HCM; Nguyễn Tăng Ngọc Linh, nguyên Phó giám đốc DAB Chi nhánh quận 10, TP.HCM.
10 bị can trên cùng bị khởi tố về tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng theo Điều 206 Bộ luật Hình sự năm 2015; liên quan đến sai phạm của các khoản vay thuộc Nhóm Hiệp Phú Gia, Nhóm Nguyễn Thị Ngọ, Nhóm Tân Vạn Hưng, Nhóm Đồng Tiến và Nhóm M & C.
2. Khởi tố vụ án Lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi hành công vụ xảy ra tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Đông Á; liên quan đến việc DAB chi lãi ngoài cho một số tổ chức gửi tiền tại DAB.
Sau khi được VKSND tối cao phê chuẩn, C03 đã thi hành các Quyết định khởi tố bị can, Lệnh khám xét và Lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú đối với 10 bị can nêu trên.
C03 cũng cho biết 6 vụ án nêu trên thuộc diện Ban Chỉ đạo Trung ương về phòng, chống tham nhũng theo dõi, chỉ đạo; hiện nay Cơ quan CSĐT Bộ Công an đang khẩn trương điều tra mở rộng vụ án, thu hồi tài sản khắc phục hậu quả thiệt hại do bị can gây ra.
Trước đó, ngày 20-12-18, sau khi nghị án dài ngày, TAND TP.HCM đã tuyên án đối với 26 bị cáo trong vụ án cố ý làm trái xảy ra tại Ngân hàng Đông Á. HĐXX xác định chính hành vi phạm tội của các bị cáo này đã gây thiệt hại hơn 3.600 tỉ đồng cho DAB.
Tòa tuyên Phan Văn Anh Vũ (Vũ "nhôm") 17 năm tù về tội lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản. Cộng với tám năm tù ở bản án trước, tổng hình phạt chung là 25 năm tù.
Trần Phương Bình tù chung thân về hai tội lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản và cố ý làm trái quy định của nhà nước.
Nguyễn Thị Kim Xuyến 18 năm tù tội lạm dụng chức vụ, 20 năm tù tội cố ý làm trái, tổng hình chung là 30 năm tù.
Tuyên Phan

Chủ Nhật, 17 tháng 6, 2018

Nguyên Phó Thống đốc Đặng Thanh Bình khai gì tại cơ quan điều tra?

Nguyên Phó Thống đốc Đặng Thanh Bình khai gì tại cơ quan điều tra?
Copy từ https://www.tienphong.vn/phap-luat/nguyen-pho-thong-doc-dang-thanh-binh-khai-gi-tai-co-quan-dieu-tra-1286419.tpo ;tác giả: Tân Châu ; đã đăng ngày 17/06/2018 13:42.
TPO - Ông Đặng Thanh Bình (nguyên Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) cùng 4 bị cáo khác bị truy tố tội “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”. Tuy nhiên, tại cơ quan điều tra, ông Bình phủ nhận trách nhiệm liên quan.

Nguyên Phó Thống đốc Đặng Thanh Bình sẽ có 5 luật sư bào chữa tại phiên tòa.
TAND TPHCM vừa có quyết định triệu tập cá nhân, đơn vị liên quan đến phiên xét xử vụ án “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”, xảy ra tại Ngân hàng Xây dựng (VNCB), dự kiến diễn ra từ ngày 25-29/6/18 tới đây.
Theo Quyết định triệu tập của thẩm phán chủ tọa phiên tòa Vũ Thanh Lâm, bị cáo Đặng Thanh Bình có 5 luật sư bào chữa, gồm: Phạm Văn Đàm, Nguyễn Xuân Bình, Nguyễn Hồng Bách, Lê Thị Minh Nhân và Vũ Lai Bằng.
4 bị cáo còn gồm: Hà Tấn Phước (Tổ trưởng Tổ giám sát, nguyên Phó giám đốc NHNN CN tỉnh Long An), ông Phạm Thế Tuân (Tổ phó Tổ giám sát, nguyên Phó giám đốc VietcomBank CN TPHCM), ông Lê Văn Thanh (nguyên Chánh Thanh tra NHNN CN tỉnh Long An, thành viên Tổ giám sát) và ông Ngô Văn Thanh (thành viên Tổ giám sát, nguyên Phó phòng kiểm tra, giám sát tuân thủ VietcomBank CN tỉnh Long An) có tất cả 5 Ls bào chữa.
Tòa cũng triệu tập hai bị án Phạm Công Danh (nguyên Chủ tịch VNCB), Phan Thành Mai (nguyên Tổng giám đốc VNCB) và 12 cá nhân cùng đại diện NHNN, đại diện Cơ quan Thanh tra giám sát NHNN và đại diện NHNN CN tỉnh Long An đến toà.
Ngoài thẩm phán chủ tọa Vũ Thanh Lâm, phiên tòa còn có thẩm phán Trần Minh Châu, các hội thẩm Võ Thị Nam, Lê Thị Xuân Lang và Võ Thị Hoài Nam. Đại diện Viện kiểm sát giữ quyền công tố tại tòa là các kiểm sát viên Phạm Văn Dũng, Trần Ngọc Quang và Lê Thị Đông.
Theo cáo trạng, các ông Phước, Thanh, Tuân và Ngô Văn Thanh thuộc Tổ giám sát NHNN đặt tại TrustBank (sau là VNCB và nay là CB), đã được NHNN giao nhiệm vụ, quyền hạn, tiếp cận không hạn chế tài liệu, hồ sơ… của TrustBank.
Các cán bộ này đã không thực hiện đúng nhiệm vụ được giao, dẫn đến việc ông Phạm Công Danh cùng đồng phạm rút tiền, gây thiệt hại cho VNCB hàng nghìn tỷ đồng. Ông Hà Tấn Phước bị xác định có trách nhiệm liên quan số tiền thiệt hại 3.450 tỷ đồng; Ông Lê Văn Thanh liên quan thiệt hại 6.591 tỷ đồng; Phạm Thế Tuân có trách nhiệm liên quan thiệt hại 3.450 tỷ đồng và Ngô Văn Thanh là trên 10.000 tỷ đồng.
Về phần nguyên Phó Thống đốc NHNN Đặng Thanh Bình, ông này bị cáo buộc có các bút phê không thực hiện đúng phương án do chính NHNN trình Thủ tướng, ý kiến chỉ đạo của Thủ tướng, để Phạm Công Danh thực hiện hành vi phạm tội, gây hậu quả nghiêm trọng. Song, tại Cơ quan điều tra, ông Đặng Thanh Bình không nhận trách nhiệm đối với hành vi vi phạm của mình.
Tuy nhiên, cáo trạng cho rằng: Qua kết quả điều tra, đủ căn cứ kết luận ông Đặng Thanh Bình sai phạm. Do đó, Viện kiểm sát truy tố bị can Bình theo khoản 2 Điều 285 BLHS 1999, khung hình phạt 3-12 năm tù giam.
Tân Châu

Thứ Năm, 1 tháng 2, 2018

Trầm Bê, Phan Thành Mai khóc tại tòa khi nói lời sau cùng

Trầm Bê, Phan Thành Mai khóc tại tòa khi nói lời sau cùng
Copy từ https://thanhnien.vn/thoi-su/tram-be-phan-thanh-mai-khoc-tai-toa-khi-noi-loi-sau-cung-930176.html ;tác giả: Phan Thương ; đã đăng ngày 01/02/2018 lúc 16:17.
Chiều 1.2.18, 46 bị cáo lần lượt nói lời sau cùng trước khi HĐXX vào phần nghị án. Bị cáo Trầm Bê đã bật khóc trước tòa.
Bị cáo Trầm Bê và Phạm Công Danh tại phiên tòa xét xử 'đại án' VNCB chiều 1.2. Ảnh: Ngọc Dương.
Theo đó, bị cáo Phạm Công Danh (52 tuổi, quê Quãng Ngãi, nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Xây dựng VN - VNCB, nguyên Chủ tịch HĐTV kiêm Tổng giám đốc Công ty TNHH Tập đoàn Thiên Thanh), Trầm Bê (58 tuổi, nguyên Phó chủ tịch HĐQT kiêm Chủ tịch Hội đồng tín dụng Sacombank), Phan Huy Khang (45 tuổi, nguyên Tổng giám đốc Sacombank) và 43 đồng phạm lần lượt nói lời nói sau cùng.
Đầu tiên, Phạm Công Danh đã cảm ơn HĐXX đã cố gắng lắng nghe Danh cũng như các bị cáo khác để làm rõ bản chất vụ án. Đồng thời, Danh mong HĐXX làm rõ toàn bộ dòng tiền sai phạm và thu hồi toàn bộ dòng tiền này.
“Toàn bộ số tiền sai phạm này tôi không dùng vào mục đích cá nhân, nếu có rất ít. Trong đó, có một khoản tiền mà HĐXX chưa xem xét, đó là tiền tôi dùng chăm sóc khách hàng, không dưới 6.000 tỉ đồng trong 3 năm. Nếu không có khoản tiền này thì CB Bank không tồn tại đến ngày hôm nay”, Danh trình bày.
Bị cáo Phạm Công Danh nói lời sau cùng tại phiên xử ngày 1.2.18. Ảnh: Ngọc Dương.
Ngoài ra, Danh cũng xin lỗi những giám đốc “ảo” bị liên quan trong vụ án, vì họ tin Danh, đứng tên giám đốc cho các công ty của Danh là phải chịu đứng trước tòa ngày hôm nay.
“Phần tôi làm tôi chịu, mong HĐXX xem xét cho họ được sớm trở về nhà với gia đình... Một điều cuối cùng, tôi xin HĐXX trong khuôn khổ pháp luật, cho phép tôi được điều trị bệnh. Bởi nếu tôi không còn sức khỏe nữa thì tôi không thể khắc phục được hậu quả”, Danh trình bày thêm.
Trầm Bê: "Dù án có bao nhiêu tôi cũng chấp nhận"
Khi nói lời sau cùng, bị cáo Trầm Bê khóc và nói: Trước hết, xin gửi lời cảm ơn VKS đã đề nghị giảm nhẹ hơn mức án mà đề nghị trước đó; xin lỗi HĐQT Sacombank, toàn bộ cán bộ nhân viên Sacombank, vì một số nhận xét sơ suất trong hồ sơ vay của khách hàng mà đã gây ra hậu quả cho HĐQT và ngân hàng Sacombank; cảm ơn các luật sư đã bào chữa cho tôi; cảm ơn VKS đã đánh giá bản chất tôi không cố ý làm trái và gây hậu quả, tất nhiên tôi có sai nhưng không phải là cố ý. Hiện tuổi tôi đã lớn, bệnh cũng sẵn trong người, riêng về VKS luận tội cho tôi, tôi công nhận cũng đúng. Bản thân tôi bữa nay xin phép HĐXX được nói lời cuối, mong được HĐXX xem xét mức án thấp nhất có thể để trở về với gia đình, xã hội.
"Hôm nay, dù án có bao nhiêu tôi xin chấp nhận án, không chống án. Tôi tin, những tuần xét xử vừa qua, HĐXX đã nhìn nhận được bản chất vụ án, tôi tin rằng HĐXX cũng sẽ xem xét thấu tình đạt lý vụ án, và cả mức án cho tôi", bị cáo Trầm Bê nói.
Bị cáo Phan Thành Mai được dẫn giải đến tòa. Ảnh: Ngọc Dương.
Phan Thành Mai khóc, xin HĐXX xem xét bối cảnh phạm tội
Bị cáo Phan Thành Mai (nguyên Tổng giám đốc VNCB) khóc khi trình bày lời nói sau cùng: Đến hôm nay bị cáo phải chứng kiến nhiều giọt nước mắt của từng bị cáo, từng gia đình và những người con. Khi tiếp nhận VNCB, bằng kiến thức, nghiệp vụ của mình, bị cáo luôn tự hỏi mình phải làm gì cùng anh Danh tránh khỏi khủng hoảng của VNCB. Bị cáo nhớ HĐXX từng hỏi “bị cáo làm gì đúng và sai trong phương án tái cơ cấu". Lần này, tại đây bị cáo khẳng định một lần nữa bị cáo đã làm nhiều điều sai. Nhưng những điều sai ấy xuất phát từ việc bị cáo và Danh, nhiều bị cáo khác nữa muốn bằng khả năng có thể vực dậy một ngân hàng, giảm tốc độ lỗ của một ngân hàng. Cái duy nhất bị cáo có thể làm được là thị trường hai liên thông, rồi tăng vốn điều lệ. Có quá nhiều khó khăn và không xuất hiện trong phương án tái cơ cấu ngân hàng, khi sức cùng lực kiệt dẫn đến ngày hôm nay. Tại thời điểm đấy, bị cáo không nghĩ được gì thêm, không ai đủ bình tĩnh để nghĩ thông suốt tất cả các vấn đề…
Bị cáo Phan Thành Mai nói lời sau cùng tại phiên xử ngày 1.2.18. Ảnh: Ngọc Dương.
Từ những lời trình bày trên, Mai đề nghị HĐXX xem xét 3 nội dung: buộc phải thu tất cả những khoản tiền sai phạm, các giao dịch không phải ngay tình; tạo điều kiện cho Danh khai thác các tài sản để khắc phục vụ án. Theo bị cáo Mai, trong cả hai giai đoạn của vụ án, chắc chắn bị cáo Danh phải bỏ không ít hơn 20.000 tỉ đồng để khôi phục VNCB; xem xét hình phạt thấp nhất có thể cho các bị không liên quan trực tiếp đến vụ án.
Các đồng phạm giúp sức cho Danh tại VNCB, Tập đoàn Thiên Thanh gồm các bị cáo Mai Hữu Khương, Hoàng Đình Quyết, Nguyễn Quốc Viễn, Phan Minh Tùng đều đề nghị HĐXX xem xét bối bối cảnh phạm tội, các bị cáo có hành vi phạm tội không phải vì mục đich tư lợi cá nhân mà vì giữ thanh khoản cho ngân hàng nên mong HĐXX áp dụng các tình tiết giảm nhẹ để các bị cáo có cơ hội trở về với gia đình, xã hội và trờ thành người có ích.
Các giám đốc "ảo" đứng tên các công ty của Danh cũng đang lần lượt xin giảm nhẹ hình phạt.
Sau khi 46 bị cáo nói lời sau cùng, HĐXX cho biết sau thời gian nghị án, dự kiến đến sáng 7.2.18 sẽ tuyên án.
Phan Thương

Thứ Hai, 1 tháng 1, 2018

Vì sao PVN mất 800 tỷ đồng khi đầu tư vào OceanBank

Vì sao PVN mất 800 tỷ đồng khi đầu tư vào OceanBank
Copy từ https://vnexpress.net/infographics/phap-luat/vi-sao-pvn-mat-800-ty-dong-khi-dau-tu-vao-oceanbank-3691866.html , tác giả: Bảo Hà - Tiến Thành, đã đăng ngày 31/12/2017 | 10:07.
Cơ quan điều tra cáo buộc, cựu chủ tịch HĐQT PVN Đinh La Thăng vượt quyền duyệt góp vốn vào OceanBank khiến gây thiệt hại 800 tỷ đồng.
Bảo Hà - Tiến Thành

Chủ Nhật, 31 tháng 12, 2017

Cựu Chủ tịch Ngân hàng GPBank lĩnh án 5 năm tù

Cựu Chủ tịch Ngân hàng GPBank lĩnh án 5 năm tù
Copy từ http://www.sggp.org.vn/cuu-chu-tich-ngan-hang-gpbank-linh-an-5-nam-tu-491366.html , tác giả: Nguyên Quốc. đã đăng ngày 31-12-17 lúc 03:09.
Chiều 29-12-17, phiên tòa sơ thẩm xét xử vụ án “Cố ý làm trái quy định nhà nước về kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng” xảy ra tại Ngân hàng TMCP Dầu khí Toàn Cầu (GPBank) đã kết thúc.
Hội đồng xét xử của Tòa án nhân dân TP Hà Nội đã quyết định tuyên phạt các bị cáo, gồm: Tạ Bá Long (cựu Chủ tịch HĐQT GPBank) 5 năm tù, Đoàn Văn An (cựu Phó Chủ tịch GPBank) 13 năm tù, Phạm Quyết Thắng (cựu Tổng Giám đốc GPBank) 5 năm tù, Nghiêm Tiến Sỹ (cựu Phó Tổng Giám đốc GPBank) 4 năm tù, Nguyễn Anh Dung (nguyên Kế toán trưởng GPBank) 3 năm tù (cho hưởng án treo) và bị cáo Nguyễn Ngọc Nam (cựu Giám đốc Công ty Sao Bắc) 5 năm tù.
Trong số các bị cáo, Tạ Bá Long và Đoàn Văn An giữ vai trò chính, chỉ đạo các bị cáo khác làm theo, dùng số tiền của GPBank để sử dụng cho các công ty sân sau. Bị cáo Đoàn Văn An sử dụng phần lớn số tiền mà GPBank bị thiệt hại nên bị xử lý nghiêm.
Các bị cáo khác đóng vai trò đồng phạm giúp sức cũng phải xử lý để làm gương, tuy nhiên cũng xem xét, một số bị cáo chỉ là người làm công. Trong quá trình điều tra, xét xử, các bị cáo thành khẩn khai báo, đều có nhân thân tốt, thời gian còn làm việc được khen thưởng nên Hội đồng xét xử sơ thẩm quyết định xem xét áp dụng các tình tiết giảm nhẹ cho các bị cáo đồng phạm.
Theo cáo trạng của vụ án, năm 2009-2010, Tạ Bá Long và Đoàn Văn An đã sử dụng 3 công ty để bán hơn 3.000 trái phiếu cho Công ty Tài chính cổ phần Điện lực (EVNFinance) thu về hơn 3.000 tỷ đồng. Sau đó, Long và An đã dùng hơn 2.600 tỷ đồng để mua cổ phần nhằm tăng vốn điều lệ GPBank. Số còn lại được dùng trả lãi trái phiếu và phí tư vấn phát hành trái phiếu, đầu tư kinh doanh.
Sau khi GPBank được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận cho tăng vốn điều lệ lên hơn 3.000 tỷ đồng, do không có tiền để trả gốc và lãi cho Công ty EVNFinance, Long và An lại bàn cách rút tiền từ GPBank. Theo đó, Long cùng một số cấp dưới đã dùng hợp đồng mà một số doanh nghiệp liên quan đặt cọc mua 58% tòa nhà Capital Tower ở và hợp đồng hợp tác đầu tư dự án Trung tâm thương mại, văn phòng và nhà ở An Khánh Sao Bắc - GPBank để rút 3.900 tỷ đồng của chính GPBank.
Với khoản tiền này, các bị cáo sau đó dùng để trả nợ cho EVNFinance và chi mục đích riêng. Hành vi của các bị cáo đã gây thiệt hại cho GPBank 3.900 tỷ đồng tiền gốc và hơn 850 tỷ đồng tiền lãi phát sinh.
Nguyên Quốc

Thứ Sáu, 29 tháng 12, 2017

Khởi tố, bắt giam nhiều nguyên lãnh đạo Hội sở DongA Bank

Khởi tố, bắt giam nhiều nguyên lãnh đạo Hội sở DongA Bank
Copy từ http://www.sggp.org.vn/khoi-to-bat-giam-nhieu-nguyen-lanh-dao-hoi-so-donga-bank-491095.html , tác giả: Đan Nguyên, đã đăng ngày 28-12-17 lúc 17:18.
Ngày 28-12-17, Cơ quan Cảnh sát Điều tra Bộ Công An đã quyết định khởi tố, bắt tạm giam đối với nhiều nguyên lãnh đạo của Hội sở Ngân hàng TMCP Đông Á (DongA Bank) về hành vi "Cố ý làm trái các quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng".
Ảnh minh họa.
Các bị can bị khởi tố, bắt tạm giam gồm: Nguyễn Thị Kim Loan (nguyên Giám đốc Khối Kinh doanh nguồn vốn DongA Bank), Nguyễn Thị Ái Lan (nguyên Giám đốc Phòng Quản lý tài sản nợ DongA Bank).
Đồng thời, Cơ quan CSĐT Bộ Công an còn tiến hành khởi tố một số bị can đang cho tại ngoại chờ xử lý điều tra sau.
Trong sáng cùng ngày, cơ quan điều tra đã tiến hành khám xét nơi ở của các bị can nói trên tại huyện Bình Chánh, TPHCM.
Theo cơ quan điều tra, các bị can trên đã giúp sức cho ông Trần Phương Bình (nguyên Phó chủ tịch HĐQT, nguyên Tổng giám đốc của DongA Bank), bà Nguyễn Thị Kim Xuyến (nguyên Phó Tổng giám đốc DongA Bank) và Nguyễn Thị Ngọc Vân (nguyên Phó tổng giám đốc DongA Bank) gây thiệt hại số tiền lớn cho DongA Bank.
Liên quan vụ việc, trước đó, tháng 11-2017, Cục CSĐT Tội phạm về Kinh tế và Tham nhũng (C46), Bộ Công an ra quyết định bắt tạm giam đối với ông Nguyễn Hồng Ánh (nguyên cán bộ một đội nghiệp vụ của Công an TPHCM) để điều tra hành vi "Cố ý làm trái quy định nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng".
Như báo SGGPO đã thông tin, trước đó, ngày 9-12-2016, C46 Bộ Công an đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can, lệnh khám xét, lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Trần Phương Bình (nguyên Phó Chủ tịch HĐQT, nguyên Tổng Giám đốc DongA Bank) và Nguyễn Thị Ngọc Vân (nguyên Phó Tổng Giám đốc DongA Bank) về 2 tội danh "Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng" và "Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng" quy định tại Điều 165 Bộ luật Hình sự và Điều 179 Bộ luật Hình sự.
Đồng thời, Cơ quan CSĐT Bộ Công an cũng tiến hành khởi tố bắt tạm giam nhiều người là thuộc cấp của Ngân hàng DongA Bank vì có liên quan đến vụ việc.
Kết quả điều tra ban đầu cho thấy, từ tháng 8-2015, Ngân hàng DongA Bank tiến hành kiểm tra quỹ của ngân hàng thì phát hiện quỹ Hội sở và quỹ Sở giao dịch bị thâm hụt hơn 2.000 tỷ đồng và 62 lượng vàng biến mất. Công an TPHCM đã vào cuộc điều tra làm rõ những sai phạm và phối hợp cùng C46, Bộ Công an điều tra.
Qua điều tra, cơ quan CSĐT xác định ông Bình đã chỉ đạo cấp dưới của mình lập khống hồ sơ, duyệt các bộ hồ sơ tín dụng nhằm lấp vào những chỗ do chính ông làm thâm hụt trước đây. Đồng thời, ông Bình còn nhờ người thân đứng ra vay tiền của Ngân hàng DongA Bank để đầu tư và chỉ đạo cấp dưới của mình đứng ra vay tiền của Ngân hàng DongA Bank để đầu tư vào việc kinh doanh cá nhân của mình. Do thua lỗ nên đã vụ việc gây thất thoát cho phía Ngân hàng DongA Bank hơn 2.000 tỷ đồng.
Còn bà Nguyễn Thị Kim Xuyến qua điều tra, cũng gây thiệt hại cho DongA Bank hơn 350 tỷ đồng, đến nay không thể thu hồi lại được.
Đan Nguyên
Tin liên quan
1) Bắt ông Trần Phương Bình, nguyên Tổng Giám đốc Ngân hàng Đông Á; tin ngày 11-12-16, xem tại http://www.sggp.org.vn/bat-ong-tran-phuong-binh-nguyen-tong-giam-doc-ngan-hang-dong-a-361789.html .
2) Nguyên Phó Tổng giám đốc Ngân hàng Đông Á bị bắt giam;
tin ngày 24-04-17; xem tại http://www.sggp.org.vn/nguyen-pho-tong-giam-doc-ngan-hang-dong-a-bi-bat-giam-441411.html .
Từ trái qua phải: Ông Trần Phương Bình, bà Nguyễn Thị Ngọc Vân và bà Nguyễn Thị Kim Xuyến. Nguồn ảnh: Internet
Đan Nguyên

Thứ Sáu, 24 tháng 11, 2017

Truy tố Phạm Công Danh và Trầm Bê gây thiệt hại hàng ngàn tỉ

Truy tố Phạm Công Danh và Trầm Bê gây thiệt hại hàng ngàn tỉ
Copy từ http://nld.com.vn/phap-luat/truy-to-pham-cong-danh-va-tram-be-gay-thiet-hai-hang-ngan-ti-20171124152536825.htm ; tác giả: N.Hưởng ; đã đăng ngày 24/11/2017 15:26.
(NLĐO)- VKSND Tối cao đã ra cáo trạng truy tố Phạm Công Danh và Trầm Bê cùng 44 bị can khác về hành vi vi phạm pháp luật, gây thiệt hại hàng ngàn tỉ đồng cho 3 ngân hàng Sacombank, TPBank và BIDV.
Ngày 24-11-17, VKSND Tối cao đã tống đạt cáo trạng truy tố 46 bị can trong giai đoạn 2 vụ án Phạm Công Danh "Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng" liên quan đến 3 ngân hàng, gồm: Sacombank, TPBank, BIDV.
Phạm Công Danh (phải) và Trầm Bê
Theo cáo trạng VKSND Tối cao, từ năm 2013 đến năm 2014, Phạm Công Danh, nguyên Chủ tịch HĐTV Tập đoàn Thiên Thanh, do cần tiền để sử dụng mục đích riêng nhưng không thể vay được trực tiếp tại Ngân hàng thương mại cổ phần Xây dựng Việt Nam (VNCB), nơi mình đang là Chủ tịch HĐQT nên đã chỉ đạo lãnh đạo, nhân viên Ngân hàng VNCB và Tập đoàn Thiên Thanh sử dụng 29 lượt công ty do Danh thành lập hoặc mượn pháp nhân, lập 29 bộ hồ sơ khống đứng tên các công ty đó vay vốn tại 3 ngân hàng Sacombank, TPBank, BIDV. Đồng thời, Danh đã chỉ đạo việc lập khống hồ sơ vay gửi hơn 6.600 tỉ đồng của VNCB sang gửi thị trường 2 tại 3 ngân hàng này và dùng số tiền đó cầm cố, bảo lãnh, trả nợ thay cho các công ty vay tiền tại 3 ngân hàng đó, để Danh sử dụng.
Do các công ty này chỉ làm hồ sơ vay khống, không thực hiện kinh doanh theo phương án đã cam kết trong hợp đồng tín dụng nên không có tiền trả nợ; Ngân hàng VNCB thực hiện bảo lãnh nhưng không yêu cầu cầm cố, thế chấp tài sản nên đến nay không thu hồi được tiền bảo lãnh từ các công ty đó, dẫn đến Ngân hàng VNCB bị thiệt hại hơn 6.100 tỉ đồng.
Như vậy, hành vi của Phạm Công Danh vi phạm một loạt các luật, nghị định, thông tư quy định về các hoạt động tín dụng, như: Thông tư số 01/2013/TT-NHNN quy định về hoạt động cho vay, đi vay, mua bán có kỳ hạn giấy tờ có giá trị giữa các hoạt động gửi tiền, nhận tiền gửi (Trừ tiền gửi thanh toán và các giao dịch gửi tiền, nhận tiền gửi có kỳ hạn tối đa 3 tháng) tại các tổ chức tín dụng.."; vi phạm quy định tại khoản 18, điều 4 và khoảng 1 điều 126 của Luật các tổ chức tín dụng năm 2010… Khi Danh là Chủ tịch HĐQT VNCB – không thuộc đối tượng được vay vốn tại VNCB và cũng không thuộc đối tượng được VNCB cấp tín dụng nhưng cố tình chỉ đạo việc ban hành và triển khai thực hiện Nghị quyết về việc dùng tiền của VNCB gửi liên ngân hàng với Sacombank, TPBank, BIDV, dùng tiền gửi này để cầm cố, bảo lãnh cho chính với các công ty của Danh vay vốn.
Ngoài ra, Danh cũng là người chỉ đạo việc cấp cao bảo lãnh cho các công ty của Danh vay tiền nhưng không có tài sản đảm bảo là vi phạm các quy định của Nghị định số 163 ngày 29-12-2006 của Chính phủ về giao dịch bảo đảm và Thông tư số 28 của Ngân hàng Nhà nước về bảo lãnh ngân hàng. Phạm Công Danh cũng là người tổ chức việc phát hành, ra thông báo và bán trái phiếu Tập đoàn Thiên Thanh và Công ty Trung Dung (2 công ty do Danh lập ra) khi chưa có báo cáo tài chính được kiểm toán có lãi năm 2012 và chưa có văn bản phê duyệt của cấp có thẩm quyền là trái với quy định tại Nghị định số 90/NĐ-CP ngày 14-10-2011 của Chính phủ về việc phát hành trái phiếu doanh nghiệp.
Việc Phạm Công Danh dùng tiền gửi VNCB bảo lãnh cho các công ty vay vốn tại ngân hàng nhưng không hạch toán ghi nợ cho bên được bảo lãnh và không yêu cầu bên được bảo lãnh hoàn trả ngay trong ngày số tiền gửi và VNCB đã phải tất toán trước hạn để trả nợ thay cho các Công ty của Danh. Hành vi đó không phản ánh đúng nghiệp vụ tài chính phát sinh; không phản ánh trung thực hiện trạng, bản chất sự việc, nội dung và giá trị nghiệp vụ kế toán; không thực hiện yêu cầu về lưu giữ hồ sơ… Trên đây đều là những hành vi bị pháp luật nghiêm cấm, vi phạm nghiêm trọng quy định của Luật kế toán, Luật các tổ chức tín dụng và Thông tư số 28 của NHNN.
Đối với bị can Trầm Bê, nguyên Phó Chủ tịch HĐQT ngân hàng Sacombank, là người đã giới thiệu Danh với Phan Huy Khang, nguyên Tổng Giám đốc Ngân hàng Sacombank, làm các thủ tục hợp pháp hóa để giải ngân cho các công ty của Danh vay 1.800 tỉ đồng bằng các hồ sơ lập khống. Khi cho vay đã tính trước khoản lãi vay của 12 tháng để yêu cầu VNCB dùng tiền gửi bảo lãnh và hết hạn cho vay đã tự thu hồi tiền cho vay thông qua tiền gửi, gây thiệt hại cho VNCB hơn 1.800 tỉ đồng.
Trước đó, bị can Phạm Công Danh và 14 bị can khác đã bị TAND TP HCM xét xử và tuyên án ở trong vụ án thứ nhất về hành vi Vi phạm quy định cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng và Cố ý làm trái các quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng gây thiệt hại hơn 9.000 tỉ đồng. Qua quá trình điều tra, cho thấy Phạm Công Danh còn có nhiều hành vi vi phạm liên quan đến một số ngân hàng khác nên vào ngày 11-3-2016, cơ quan CSĐT Bộ Công an đã ra quyết định tách vụ án hình sự với nội dung liên quan đến 3 ngân hàng Sacombank, TPBank, BIDV thành giai đoạn 2 vụ án Phạm Công Danh.
Như vậy, Phạm Công Danh đã chủ mưu cùng các đồng phạm gây thiệt hại hơn 15.000 tỉ đồng qua 2 vụ án.
N.Hưởng